Tesofe tras los guardaditos: ¡un tema de control!

No hay confrontación entre los bancos comerciales y las autoridades hacendarias por el ajuste a las reglas de la Tesorería de la Federación (Tesofe), para que dependencias y entidades transparenten y registren todas las cuentas bancarias y de fideicomisos ante ésta.

Le puedo confirmar que ningún banco considera el cambio de reglas como “un golpe hacia ellos” y, de hecho, no se ha tratado como un asunto de gremio en la Asociación de Bancos de México, que preside Daniel Becker.

La Tesofe, cuya titular es María Elvira Concheiro, publicó el pasado 15 de febrero la modificación a las reglas de apertura de cuentas bancarias que, en esencia, las  “ordena” y obligará a reportar todos los movimientos, saldos y remanentes que, en el ejercicio del gasto público, acumulen.

Para ello, dio un plazo de mes y medio a fin de que presenten solicitud de autorización en la apertura de cuentas bancarias diferentes (les llaman excepcionales) a la de la Cuenta Única de la Tesorería (CUT) y para que cancelaran todas las cuentas que no cubran todos y cada uno de los requisitos incluidos en la nueva disposición. Este proceso implica actualizar a quienes son titulares de las cuentas, desde el oficial mayor o titular de la dependencia y los funcionarios que pueden disponer de los fondos, transferidos o depositarlos, realizar el registro ante la Tesofe y, sobre todo, eliminar cuentas viejas que se aperturaron en sexenios anteriores y que carecen de registro, seguimiento y transparencia sobre la disposición, inversión o movimiento de fondos desde la Tesofe. El proceso supone informar si tienen recursos “guardados” o invertidos, a qué tasa se convino, la justificación y fundamentación del por qué tienen esa cuenta fuera de la CUT, si tiene subcuentas y, en su caso, eliminar aquellas sin movimientos en los últimos seis meses, además de reportarlas.

Todas las cuentas deben registrarse con la carátula y anexos de los contratos, firmas y características en el Registro de Cuentas Bancarias y, lo más relevante es que deberán asentar en cada contrato aperturado en los bancos comerciales el “consentimiento expreso de la dependencia o entidad para que la Tesorería tenga acceso a la consulta de movimientos y saldos de la cuenta bancaria” a través de medios electrónicos aplicables, incluyendo la carátula y anexos. O sea, ¡no más guardaditos!

Esto es relevante porque en algún momento se solicitó a los bancos que se informara a la Tesofe el número de cuentas que tenía cada dependencia abiertas, con saldos y movimientos, lo que suponía una violación al secreto bancario, ya que la Tesofe debiera de requerir dicha información a los titulares de las famosas cuentas bancarias y también de las cuentas de fideicomisos. El caso de Segalmex fue especialmente importante para determinar esta regla. La Tesofe ordena también que las dependencias y entidades deberán cerrar las cuentas que no cumplan con la regla antes del  31 de marzo próximo.

DE FONDOS A FONDO

#Santander. Le comparto el nombramiento de Cecilia Jiménez como nueva CEO de Santander Asset Management México. Además de ser un ascenso por méritos demostrados en más de 16 años de experiencia en diversas responsabilidades ligada con el negocio de administración de activos, se convierte en la primera mujer en ocupar este cargo en el Top Management de Santander, que dirige Felipe García.

Ella toma la posición de Jesús Mendoza del Río, quien ahora se incorpora a Banca Privada Internacional como Investment Specialist.

La felicitación por el nombramiento de Ceci no sólo muestra que en materia de talento, importa la apuesta por la equidad y el talento. Ahí tiene a la cabeza a Samantha Ricciardi, CEO Global de Santander Asset Management.

#Amazon… Con la buena noticia de que Amazon, de David Miller, estará anunciando esta semana que, con el objetivo de contribuir al crecimiento de los emprendedores del país, los vendedores que se registren a partir del anuncio no pagarán cuota mensual durante los primeros 12 meses. Este es un anuncio especialmente relevante para las pymes que deseen ampliar su alcance. A nivel global, 60% de las ventas de Amazon provienen de vendedores externos, en su mayoría pymes.