Итоги недели: биткоин подбирается к $30 000, SEC взялась за Ripple

Подводя итоги уходящей недели, вспоминаем новые ценовые рекорды биткоина, иск SEC против Ripple и смену руководства главного финансового регулятора США, а также очередные взломы криптовалютных бирж.

Цена биткоина

На этой неделе первая криптовалюта продолжила стремительный рост, обновив в воскресенье новый исторический максимум на уровне выше $28 000. Несмотря на последовавшую коррекцию ниже $27 000, недельный прирост составил почти 13%.

Новые высоты биткоин брал на протяжение всех этих дней: упав в понедельник ниже $23 000, криптовалюта преодолела отметку $24 500 в пятницу и $26 500 в субботу. Взлету выше $28 000 в воскресенье предшествовало утреннее взятие $27 000.

Капитализация впервые в истории превысила уровень в $500 млрд. На момент написания биткоин торгуется в районе $26 800.

Часовой график BTC/USD от TradingView.

Вторая по капитализации криптовалюта Ethereum к вечеру воскресенья приблизилась к $690. Рост за неделю составил 4,6%.

Среди других крупнейших цифровых активов наибольший рост за неделю продемонстрировали Bitcoin Cash и Litecoin – 9,99% и 9,1% соответственно.

Данные: CoinGecko.

SEC обвинила Ripple в продаже незарегистрированных ценных бумаг

23 декабря Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) подала иск против Ripple, CEO компании Брэда Гарлингхауса и ее сооснователя Криса Ларсена. По мнению ведомства, в течение семи лет компания продавала розничным инвесторам незарегистрированные ценные бумаги в виде токенов XRP и привлекла за этот период $1,3 млрд.

В Комиссии утверждают, что Ripple оплачивала токенами различные услуги, включая маркетмейкинг. Например, платежная сеть на базе токена XRP (On-Demand Liquidity, ODL) привлекла лишь 15 предприятий из сферы денежных переводов, среди которых нет банков. Причиной тому предположительно являются высокие издержки, которые ODL как раз призвана решить.

SEC обнаружила, что калифорнийская компания субсидирует использование этого решения клиентами, что делает сотрудничество для последних привлекательным. Например, во втором квартале текущего года MoneyGram получила $15 млн от Ripple в виде стимулов.

Иск рассмотрит федеральный суд Южного округа Нью-Йорка. В SEC обвиняют ответчиков в нарушении положения о регистрации Закона о ценных бумагах (1933) и требуют судебного запрета на дальнейшие продажи, возврата всех собранных средств с компенсацией и оплаты гражданских штрафов.

Брэд Гарлингхаус заявил, что иск SEC может обернуться неприятностями для других криптовалютных компаний и цифровых активов. Пока же проблемы наблюдаются только у Ripple: торговлю XRP для резидентов США остановил ряд крупных платформ, включая Galaxy Digital, Bitstamp и B2C2. Кроме того, Управляющая компания Bitwise Asset Management исключила XRP из своего флагманского индексного фонда Bitwise 10 Crypto Index Fund.

Цена актива за неделю упала почти на 50% и торгуется на момент написания в районе $0,296.

В SEC произошла смена руководства

В среду, 23 декабря, председатель Комиссии по ценным бумагам и биржам США (SEC) Джей Клейтон покинул свою должность после более чем трех лет работы в ведомстве. За время его работы SEC добилась приказов на выплату штрафов и возмещений средств на сумму более $14 млрд и вернула инвесторам $3,5 млрд.

Также регулятор выплатил информаторам $565 млн, включая рекордную награду в истории программы — $114 млн. За 2020 финансовый год взыскано $4,68 млрд, из которых $1,26 млрд пришлись на ICO Telegram и токенсейлы криптовалютных компаний.

Под руководством Клейтона на базе биткоина и Ethereum запущены регулируемые фьючерсы, но так и не одобрены заявки на запуск биржевых фондов (ETF) на основе первой криптовалюты.

Элад Ройзман

Временно исполняющим обязанности председателя SEC стал республиканец Элад Ройзман. Окончательное решение по кандидатуре главы регулятора примет избранный президент США Джо Байден.

Ройзман известен поддержкой биржевых инвестиционных фондов. После его назначения в 2018 году комиссаром SEC некоторые эксперты предположили, что шансы на появление биткоин-ETF значительно выросли.

Также Ройзман отличился четкой позицией в вопросе регулирования криптовалютной индустрии. По его мнению, подход должен быть справедливым и прозрачным, а существующие правила необходимо перепроверять на соответствие новым экономическим реалиям.

SEC представила правила для брокер-дилеров, работающих с цифровыми ценными бумагами

На этой неделе Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) представила правила для брокер-дилеров в сфере токенизированных ценных бумаг. По мнению ведомства, брокеры-дилеры выполняют полный набор посреднических функций в отношении цифровых активов, а их деятельность подлежит надзору со стороны SEC и Агентства по регулированию деятельности финансовых институтов (FINRA).

Согласно ожиданиям SEC, брокер-дилеры должны сообщать о рисках клиентам и внедрять «политики и процедуры, разумно разработанные для снижения риска». В письменных политиках брокер-дилеров должна приводиться оценка рисков, связанных с активами и технологиями в их основе. Также они должны составлять планы действий на случай чрезвычайных обстоятельств, включая хардфорк, атаку 51%, кражу или несанкционированное использование ключей.

Если компании следуют этим правила, SEC обещает не судиться с ними в течение пяти лет. Регулятор рассчитывает, что такое окно поможет в создании благоприятной среды для разработок передового опыта.

SkyBridge Capital инвестировала в биткоин $25 млн

Инвестиционная компания SkyBridge Capital подтвердила инвестиции в биткоин в размере $25 млн через свой новый фонд.

Основатель SkyBridge Capital Энтони Скарамуччи сообщил, что активы уже перемещены и компания запустила полную ноду в сети биткоина. Техническую поддержку и кастодиальные услуги оказала компания Fidelity Digital Assets.

Структура нового фонда позволит инвесторам получать доступ к криптовалюте по чистой стоимости актива и избежать переплат, как в случае с покупкой акций биткоин-траста Grayscale на вторичном рынке. Минимальная сумма инвестиций составляет $50 000.

«Мы сделаем биткоин доступнее, как сделали это с индустрией хедж-фондов десятилетие назад», — заявил Энтони Скарамуччи.

По его словам, фонд станет подходящим инструментом для широкого круга состоятельных инвесторов и инвестиционных консультантов. Для сторонних инвесторов он откроется в 2021 году.

DeFi-проект 1inch выпустил одноименный токен управления

На этой неделе агрегатор ликвидности с децентрализованных бирж 1inch выпустил токен «мгновенного управления» 1INCH. Он используется только в экосистеме и позволяет сообществу голосовать за настройки протоколов.

Совокупная эмиссия составляет 1,5 млрд 1INCH. Изначально в обращение поступит 6%. Для сообщества выделили 30% токенов, на фонд развития — 14,5%. Их распределят в течение четырех лет.

Токены получат участники двух программ майнинга ликвидности и кошельки, которые взаимодействовали с агрегатором до 00:00 UTC 24 декабря и отвечали ряду условий. На момент написания распределено 70,5 млн монет среди почти 29,5 тысяч кошельков. Это 78% токенов 1INCH, выделенных под эирдроп.

В пятницу цена монета достигала $2,78, однако с тех потеряла более 50% и на момент написания торгуется около $1,34.

Данные: Dune Analytics.

Биржа EXMO пострадала в результате взлома

В понедельник, 21 декабря, криптовалютная биржа EXMO зафиксировала несанкционированный вывод активов со своих  горячих кошельков, после чего остановила прием депозитов и вывод средств. По предварительным оценкам, в результате кражи BTC, XRP, ZEC, USDT, ETC и ETH ущерб составил $10,5 млн или 6% от общих активов биржи.

Часть похищенных средств на сумму почти в $4 млн хакеры вывели через биржу Poloniex.

«После того, как мы получили информацию от EXMO, мы быстро идентифицировали и заморозили два аккаунта. К сожалению, все затронутые активы были выведены за несколько часов до того, как с нами связалась EXMO», – сообщил представитель Poloniex.

Согласно расчетам EXMO, хакеры успели вывести $1 млн в XRP и $2,8 млн в ZEC.

Представители биржи обратились в полицию Лондона и разослали детали транзакций аналитическим системам, включая Ciphertrace.

В субботу, 26 декабря, EXMO возобновила прием депозитов и вывод средств в биткоине, Bitcoin Cash и фиате.

Руководство Livecoin подозревают в экзит-скаме

24 декабря представители Livecoin заявили, что на биржу произведена «тщательно спланированная атака, которая готовилась в течение нескольких месяцев». Утверждалось, что биржа полностью утратила контроль над серверами, бэкендом и нодами, из-за чего не имела возможности остановить работу сервиса. Каналы связи с клиентами через социальные медиа предположительно также были скомпрометированы.

По предварительным оценкам, неизвестные украли 106 BTC, 361 ETH и 236 BCH. Однако один из пользователей рассказал, что вывод криптовалют с высокой рыночной капитализацией был отключен за день до взлома биржи, а вывод остальных – за несколько часов.

Кроме того, директор по развитию бизнеса EXMO Мария Станкевич сообщила, что исполнительный директор Livecoin Светлана Геллер удалила свой Telegram-аккаунт:

«Писала Светлане – был живой аккаунт и резко стал deleted. Вчера еще общались».

Этому предшествовали и другие странные события: за день до инцидента цена биткоина на Livecoin выросла до $220 000, Ethereum– до $6500 за монету. Вывод средств с платформы недоступен.

Также пользователи обратили внимание, что один из адресов, на которые поступили предположительно похищенные монеты Ethеreum, использовался злоумышленниками во время взлома EXMO на этой же неделе.

За несколько дней до этого в редакцию ForkLog обратились представители проекта Veros FP, которые рассказали, что пострадали от мошеннических действий со стороны биржи Livecoin. По их словам, в течение трех лет Livecoin, используя собственных торговых ботов, выставляла ордера на продажу нативных токенов проекта VRS, отсутствующих на балансе у биржи. Создавая искусственный дамп цены, платформа затем скупала токены у пользователей.

Совокупный ущерб от действий платформы компания оценивает более чем в $800 000. Veros FP утверждает, что аналогичная мошенническая схема применяется по большинству торговых пар на бирже с 2014 года.

На момент написания посетителей сайта Livecoin по-прежнему встречает заглушка, сообщающая о технических работах.

В России одобрили законопроект о налогообложении криптовалют

В четверг, 24 декабря, Комитет Госдумы по финансовому рынку поддержал проект закона «О внесении изменений в части первую и вторую Налогового кодекса Российской Федерации» и рекомендовал принять его в первом чтении.

Свое решение комитет аргументировал «повсеместным распространением цифровых технологий и расширением сферы применения использования криптовалют, в том числе, в противоправных целях».

Согласно документу, цифровые валюты признаются имуществом. Физлица и российские организации обязаны будут отчитываться налоговым органам о владении цифровыми валютами, если «сумма поступлений или списаний за календарный год превышает сумму, эквивалентную 600 000 рублей».

Ранее ForkLog вместе с экспертами разобрался в особенностях документа.

В открытый доступ попали данные миллиона пользователей кошельков Ledger

База данных пользователей аппаратных кошельков Ledger, украденная в июне 2020 года, попала в открытый доступ. В сеть утекло 1 млн имейлов, 272 000 домашних адреса и номеров телефонов.

В конце октября пользователь под ником Polaris выложил базу на хакерском форуме exploit.in. Изначально он выставил цену в 12,5 BTC, но позже неоднократно ее менял.

Покупателем выступил пользователь hyperdrill, который предположительно заплатил за данные 5 BTC. Однако 20 декабря другой пользователь выложил на форуме эту же базу, но по более дешевым расценкам — стартовая цена составляла 1,5 BTC.

Представители Ledger предположили, что эта та самая база данных, которая утекла в июне 2020 года. Пользователи сообщили, что уже начали получать письма с уведомлениями об отключении кошелька и фишинговой ссылкой, а в некоторых случая и письма с угрозами физического насилия.

В Ledger призвали никому не передавать данные для восстановления доступа, однако исключили возможность выплаты компенсаций пострадавшим от утечки.

ForkLog Live

На этой неделе нашим гостем снова стал трейдер аналитик Тон Вейс, поделившийся своим мнением о том, что может остановить взрывной рост биткоина.

Также мы запустили новую рубрику Вебинары HUB, где резиденты HUB будут делиться с сообществом своей экспертизой в той или иной сфере в видео-режиме. Первый эфир провел CEO Attic Lab и основатель стейкинг-платформы Everstake Сергей Васильчук.

Спецпроект «Нефть, газ и биткоины».

Майнеры биткоина потребляют столько же электроэнергии, как Чили, Казахстан или Бельгия. А нефтяники сжигают миллиарды кубометров попутного газа в факелах. Этот газ можно было бы использовать для выработки электроэнергии… для майнинга.

В новом спецпроекте ForkLog рассказал, как компания «Газпром нефть» запустила проект по переработке попутного газа в электроэнергию для майнинга: что это за газ такой, почему нефтяники его сжигают и как майнеры добывают биткоины возле месторождения нефти.

Подписывайтесь на канал Forklog в YouTube!